蚂蚁暂缓上市，我们买的战配基金怎么办？

11月3日，上交所、蚂蚁集团先后发布公告，蚂蚁集团将暂缓在上交所科创板、港交所上市。

蚂蚁集团暂缓上市将带来诸多问题。而投资者最关注的是：20万亿的打新资金以及一些基金公司已发行蚂蚁相关上市基金该如何处置。

 

20万亿打新资金何去何从？

据此前公布的发行价测算，蚂蚁总市值达2.1万亿元，成为A股上市公司的最大市值。

10月26日，上交所公告显示，蚂蚁集团IPO初步询价完成，最终A股发行价确定为每股68.8元，总市值2.1万亿元，较此前多家投行预测的约2.5万亿-3万亿元，折让幅度约20%-30%。港股的发行价也于同日公布，为80港元，刨除汇率影响后与A股基本持平。

蚂蚁集团此前披露的信息显示，蚂蚁将在A股发行不超过16.7亿股的新股，其中初始战略配售股票数13.4亿股，供机构和个人投资者“打新”股票数3.34亿股（绿鞋机制前）。按照每股发行价格计算，绿鞋前A股募资总规模为1150亿元，其中面向A股机构和个人投资者的“打新”规模超过220亿元。

10月29日，蚂蚁集团披露发行申购情况及中签率公告显示，在回拨机制启动后，网上发行最终中签率为0.12670497%。本次网上发行有效申购户数约516万户，创下科创板新高；申购金额合计超19万亿。

10月30日中午，蚂蚁集团，蚂蚁H股已经获得近150万人认购，冻结资金近1.3万亿港元。A+H两市合计，有666万户、超20万亿人民币的资金将参与蚂蚁打新。

按照《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》第二十七条的规定，“中国证监会作出注册决定后、发行人股票上市交易前，发现可能影响本次发行的重大事项的，中国证监会可以要求发行人暂缓或者暂停发行、上市；相关重大事项导致发行人不符合发行条件的，可以撤销注册。中国证监会撤销注册后，股票尚未发行的，发行人应当停止发行；股票已经发行尚未上市的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票持有人。”

但按照港股的规定，新股申购的资金不退利息。

这意味着，在A股参与蚂蚁集团打新的投资者蚂蚁集团会退钱，并按照银行同期存款利率支付利息。而H股的投资者将会损失一笔冻资的利息。

今日，蚂蚁集团在港交所发布公告称，暂缓H股上市及退回香港公开发售的申请股款。香港公开发售的申请股款（连同 1.0%经纪佣金，0.0027%香港证监会交易征费以及 0.005%香港联交所交易费）将不计利息分两批退回。

据腾讯一线消息，通过蚂蚁集团相关人士获悉，11月3日晚间蚂蚁集团暂缓A股和H股上市的消息宣布，蚂蚁集团执行董事长井贤栋当晚召集集团内部中高管召开紧急会议。

会议上提及到“暂缓”之后，保守估计蚂蚁重新上市的时间要被推迟半年左右。同时，井贤栋还表示，此次蚂蚁IPO打新的资金会退还给投资人。在蚂蚁集团重新申请上市时，重新进行“打新”。

 

战备基金能否退钱？

那么，通过战略配售基金的方式参与打新的投资者是否能退钱？

据悉，此次参与蚂蚁集团战略配售有5只，分别是：中欧创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、鹏华创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、华夏创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、易方达创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、汇添富创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金。

以其中一支为例：目前，“汇添富创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金”处于封闭期，无法买入卖出的状态。

目前，有不少用户认为，“应该开放，自愿赎回”。还表示，当初就是冲着蚂蚁配备买的，既然暂缓上市，已经不符合一开始销售条件，要求开放18个月封闭期。

此前，5家公司发布公告称，与蚂蚁集团签署了战略投资者认股协议，将推出以发行价认购蚂蚁集团股票的新基金，封闭期18个月，每只产品限额120亿元，累计募资规模600亿元。

按照科创板规定，战略投资者应执行不少于12个月的限售期。蚂蚁的要求战略投资者需承诺本次配售的股票中，50%股份限售期限为12个月，50%股份限售期间为24个月。

这意味着，通过战略配售基金参与打新的投资者，需要等待18个月封闭期的结束。

“汇添富基金财富号”的回应似乎也证明了这一点。

“汇添富基金财富”号回应称，因蚂蚁集团暂缓在A+H上市计划，本基金中原计划战略投资于蚂蚁上市的部分也相应暂缓。目前基金均已成立，基金运作不受影响。基金公司将始终审慎、负责地管理您的资金，精选优质标的，致力为您带来长期回报。后续如有任何更新，基金公司和蚂蚁集团会通过公告披露，敬请及时关注。

目前，该基金计划暂缓，并未透露出有开放赎回的计划。

而蚂蚁集团表示，所有业务都在正常开展。

关于如何处理战略资金配置，蚂蚁集团并未给出明确的答案，称在具体政策出台后，会有相应回复。同时表示基金均已成立，基金运作不受影响。

“喜得”中签的投资者可能怎么也不会想到，没如期等来蚂蚁集团上市，却等来了暂缓上市的公告，这对投资者来说是一场“噩耗”。

但从目前的信息来看，蚂蚁集团上市一事是“暂缓”，后续情况还未可知，而如何妥善处理暂缓上市后将面对的问题对蚂蚁集团来说是一次考验。